12月18日，新三板公司金瑞科技（股票代码：430585）公告称，截至目前，公司仍未能与实际控制人兼财务总监、董事长吕尚简本人取得联系，且吕尚简可能带走公司大额现金资产约520万元。
此外，据部分投资人爆料，苏州金联集团目前已经暴雷，董事长疑卷款潜逃，并且该公司与中银消费金融关系密切。上述投资人表示，部分投资或因吕尚简十来年影响，签订的债权合同到期公司未回购兑现。
据新金融深度查询，金联集团的子公司苏州陆金投资管理有限责任公司，注册资金500万元，法定代表人吕尚简，与平安集团旗下陆金所签署协议，全面合作开展“安业贷”和“安e贷”业务。
金联集团董事长吕尚简疑卷款潜逃，公安已介入
近日，金瑞科技连发两条公告称，截至目前，公司仍未能与实际控制人兼财务总监、董事长吕尚简本人取得联系。在积极与有关部门核实的同时，为不影响公司的经营，稳定公司员工信心，保护投资者利益，正常履职的6位董事讨论 一致对吕尚简先生无法履职期间，公司的管理及工作进行了安排。
公告还称，主办券商对相关风险提示如下：
1、吕尚简作为公司实际控制人、第一大股东可能长期处于失联状态，可能出现长期不行使股东权利的情形，公司管理层可能出现重大变化的风险。公司可能出现无实际控制人或实际控制人变更的情形。
2、吕尚简同时兼任董事长和财务总监，对公司管理有重大影响，公司于苏州工商银行存放大额现金的账户日常由吕尚简进行管理，目前公司大额现金资产存在可能被带走的情形，公司财务内控存在重大缺陷。
3、上述原由吕尚简管理的账户目前公司已派专人进行核查，情况有待进一步查明。公司面临无法获得准确完整财务信息的风险。
4、本次吕尚简可能带走公司大额现金资产约520万元，占公司流动资产、 净资产等比例较大，对公司日常经营有重大负面影响，公司持续经营面临重大风险。
该公司后续工作计划将是：
1、公司将继续积极联系吕尚简与警方，了解其情况，并及时披 露相关进展。
2、针对流动资金可能被带走的事件，公司将积极取证，进一步 判断事件性质和影响，主动通过司法途径保护公司利益，配合公安机 关和其他相关部门工作，尽最大努力挽回公司潜在损失。
3、后续相关事情进展，公司将及时履行信息披露义务。
另据媒体报道，金联集团旗下理财项目投资者表示，部分投资或受吕尚简失联影响，签订的债权合同到期公司未回购兑现。
据金联集团相关员工透露，金联旗下线下理财业务主要由金联资产管理有限公司主体运营，为p2p债权转让项目。旗下产品在苏州涉及近500人，所涉金额超过2亿，所投资产基本都是光伏发电项目。
其官网显示，金联集团拥有融资租赁、商业保理、私募基金、股权投资、小额贷款、财富管理、资产管理等全牌照的金融集团，主营业务涵盖绿色（新能源）金融、普惠（消费）金融、涉老金融等三大战略版块。
同时，金联品牌旗下拥有金联国际（澳洲股票代码：ssx899）、金瑞科技（股票代码：430585）两家上市企业。吕尚简在多家子公司均担任高管、股东、法人等要职。
与中银消费金融、陆金所等存在业务合作
据金联集团官网介绍，其集团成员苏州陆金投资管理有限责任公司，注册资金500万元，法定代表人吕尚简。
且该子公司与平安集团旗下陆金所签署协议，全面合作开展“安业贷”和“安e贷”业务。
官网还显示，金联集团董事长吕尚简曾任中国银行苏州分行金阊支行副行长等职位。
值得一提的是，吕尚简通过其控制的金联集团与其老东家中国银行旗下的中银消费金融有不少合作。
中银消费金融由中国银行、百联集团以及上海陆家嘴金融发展有限公司合资组建，2010年6月12日在上海挂牌成立，旗下产品包括“新易贷”、“乐享贷”。
官网上最近的一条新闻，就是2017年12月5日，中银消费金融江苏区域中心主任李重阳、副主任肖立、风险合规部主管黄海一行三人至金联集团总部考察交流。
此外，根据媒体报道，金联集团是中银消费金融有限公司的合作机构，经营“新易贷”等无抵押无担保的信用贷款和“乐享贷”等小额抵押贷款，单笔贷款金额不超过20万元，仅在江苏省内通过金联集团办理的中银消费金融贷款量每月就达2亿元，并成功创立了“金联嘉业信”的专业品牌。
金联集团消费金融事业部现已在江苏省、苏州市、贵州省、河南省境内的30余个城市（县区）设立了分支机构，并计划在湖南省、山西省、陕西省、安徽省等新设更多营业网点，以“立足江苏，走向全国”为方针，构建辐射全国的消费金融运营网络。
金联集团消费金融事业部现有员工近1000人，其中大专及以上学历占80%以上，70%以上员工行业经验丰富。
另据金瑞科技公告，吕尚简质押其持有公司的股份8484750股用以个人借款担保。
工商信息显示，金瑞科技隶属于金联瑞星软件科技股份有限公司，吕尚简为该公司董事长及财务总监，质押股份与其持有全部股份数目一致，达到公司的总股权的50%以上。
在金瑞科技的另一份公告中显示，公司股东吕尚简质押 8,484,750 股，占公司总股本 50.50%。在 本次质押的股份中，8,484,750股为有限售条件股份，0股为无限售条 件股份。质押期限为2017年12月1日起至2018年11月30日止。
质押股份用于个人借款担保，质押权人上海殷泽投资中心(有限合
伙)，质押权人与质押股东不存在关联关系。质押股份已在中国结算办理质押登记。
公告还称，公司股东吕尚简向上海殷泽投资中心(有限合伙)申请个人借款1,000 万元。吕尚简以其持有的有限售条件股份 8,484,750 股为该借款提供股权质押保证。本次股权质押不存在结合其他资产抵押或质押的情况。
此外，公告提醒了此次股权质押的影响将可能导致公司控股股东或实际控制人发生变化。
金瑞科技的前身为中矿微星，主要从事煤炭行业管理软件的开发、销售，2014年1月24日在新三板挂牌。
2016年7月26日，中矿微星成交额突然暴涨，当日，吕尚简在做市转让方式下合计买入中矿微星837.6万股股票，持股比例由0%上升至49.86%。以当时持股均价总价约为1390万元。
此次转让或涉违规，2017年5月8日，股转系统对吕尚简采取出具警示函的自律监管措施，并报告证监会。